Pachetul de documente pentru leasing orice anchete și rapoarte necesare - credite pentru persoane juridice

Pentru aprobarea tranzacției de leasing, chiar înainte de încheierea unui contract, angajații companiei trebuie să inspecteze un client potențial. În acest caz, clientul care intenționează să emită un astfel de contract va trebui să furnizeze anumite documente ale companiei de leasing.

Este demn de remarcat faptul că lista documentelor necesare este aproape aceeași pentru toate organizațiile care lucrează în acest domeniu, cu toate acestea, cerințele de înregistrare a valorilor mobiliare în diferite companii pot fi ușor diferite. Documentele necesare companie de leasing pentru tranzacție pot fi împărțite în două grupe principale - juridice și financiare.

Partea juridică a problemei

În cele mai multe dintre organizațiile sunt obligate să furnizeze:

• Memorandum de asociere sau a deciziei privind înființarea societății;
• dovezi privind existența înregistrării de stat;
• dovezi din organizația corespunzătoare de înregistrare fiscală a societății;
• Carta societății;
• ordinea și decizia de a numi o anumită persoană în postul capului;
• puterea de avocat la o anumită persoană, confirmând dreptul său de a semna contractul;
• decizia privind încheierea tranzacției de leasing;
• o copie a cardului bancar, semnături, etc ..

În afară de aceasta, poate solicita un anumit certificatul de înmatriculare (EGRIP), o copie a pașaportului a șefului companiei client și contabilul-șef, copii ale anumitor comentarii și altele. În acest caz, toate documentele legale necesare ar trebui să fie puse la dispoziție sub formă de copii certificate de către un notar public sau de către locatar. Dacă hârtia este certificată de singurul client potențial poate solicita documente originale pentru reconciliere.

Având în vedere aceste valori mobiliare angajații locatorului vor analiza următoarele informații:

1. Informații de bază despre potențialul client și statutul său juridic actual - data înregistrării, valoarea capitalului social, tipuri de activități, necesitatea prezenței unor licențe, aparținând subiecților monopolurilor naturale, și altele.
2. Existența unor restricții cu privire la efectuarea unor tranzacții legate de eliminarea proprietății sau punerea în comun a resurselor financiare - mărimea tranzacției, necesitatea de a efectua o ofertă și altele.
3. Compania client existent directori de autoritate și persoanele care semnează contractul.

documente financiare

Pentru instrumentele financiare care sunt necesare la încheierea contractului de închiriere sunt, cum ar fi:

• Situațiile financiare pentru ultimele câteva perioade de raportare;
• datele lunare privind cifra de afaceri si client contabile ale societății conturilor pentru ultimele 6-12 luni;
• un obținute anterior tranzacții de informații de credit și leasing operațional.

În cazul în care un potențial locatar este un întreprinzător individual sau utilizează USN / UTII, de asemenea, organizația trebuie să furnizeze documente și rapoarte care pot confirma oficial performanta. În plus, compania de leasing de personal poate solicita o transcriere a conturilor de creanțe și datorii, auditorii, informațiile privind antreprenorii principali, și altele. De obicei, documentele de acest tip sunt furnizate sub formă de certificate bancare, certificate semnate de un potențial client sau copii certificate ale acestora. În plus față de toate partea menționată mai sus a situațiilor financiare pot include planul de afaceri (studiu de fezabilitate) proiectul finanțat.

Informații financiare cu privire la potentialul client este analizat pentru a evalua starea actuală și solvabilitatea societății. Pentru operațiuni minore în curs de evaluare a acoperit doar principalii indicatori de activitate - capital, venituri, cifra de afaceri pe conturile curente. În ceea ce privește proiectele majore, apoi au efectuat o analiză mai detaliată și în profunzime a situației financiare a debitorului și planul său de afaceri.

alte documente

Pentru a achiziționa o anumită proprietate de leasing a organizației trebuie să furnizeze un formular de cerere completat, care reflectă datele privind proprietatea închiriate, furnizor, principalii parametri ai contractului, precum și cei mai importanți indicatori ai firmei clientului.

Ca o regulă, pentru cea mai mare parte, pachetul de hârtie, clientul a primit de la locator, este semnificativ diferit de pachetul pe care trebuie să se prevadă încheierea tranzacției. Acest lucru se datorează faptului că fiecare client în parte are propriile sale caracteristici și activități, în scopul de a testa potențialul locatarului, personalul organizației solicitante diferite de date suplimentare și decriptare.

Desigur, toate cererile și revendicarea locatorului trebuie să fie motivată și de multe ori să răspundă la toate întrebările de potențialul său personal Locatarul poate, fără a face referire în continuare. Este demn de remarcat faptul că pachetul dreptul de lucrări pregătite prin luarea în considerare toate cerințele locatorului și clarifică activitățile unui client potențial - primul pas spre încheierea unei tranzacții reciproc avantajoase între ele.